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Assessor de investimentos: o que faz e como funciona no C6 Bank
Entenda o trabalho desse tipo de profissional especializado em fazer o seu dinheiro render
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O assessor de investimentos é um profissional responsável por orientar o cliente na construção de um portfólio alinhado a prazos, objetivos e perfis de cada investidor.
No C6 Bank esse serviço está disponível a clientes de acordo com elegibilidade. Além disso, o contato pode ser feito pelo app do banco, na página inicial do C6 Invest, ou Whatsapp.
Preparamos esse texto justamente para explicar o que faz um assessor de investimentos e mais.
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O que faz um assessor de investimentos?
Assessor de investimentos é um profissional que orienta os clientes que querem fazer investimentos de modo estratégico. Seu papel é apoiar na construção de uma carteira diversificada e totalmente de acordo com o perfil de investidor de cada pessoa e com seu momento de vida e necessidades.
A equipe de assessoria do C6 Bank não se confunde com os Assessores de Investimentos credenciados pela Comissão de Valores Imobiliários (CVM), conforme a Resolução n° 178, que substitui a antiga categoria de Agente Autônomo de Investimentos (AAI).
Os profissionais credenciados pela CVM devem ter vínculo formal com uma instituição intermediária (como corretoras ou bancos) e seguir regras específicas de transparência, ética e governança, entre elas:
- Não podem receber valores diretamente dos clientes;
- Devem manter sigilo sobre dados e informações;
- Precisam comunicar eventuais conflitos de interesse;
- E devem atuar com uma estrutura de governança proporcional ao porte da empresa.
É importante destacar que esses profissionais não podem gerir diretamente os recursos dos clientes. Também não tomam decisões em nome deles. Seu objetivo é orientar, de maneira a oferecer suporte técnico qualificado.
De modo geral, o assessor de investimentos identifica e explica os riscos de cada aplicação, acompanha a performance da carteira e sugere ajustes de acordo com as mudanças de mercado ou alterações nos direcionamentos dos investidores.
Atividades principais do assessor
A assessoria do C6 Bank tem foco no relacionamento e na orientação dos clientes dentro do próprio ecossistema do banco. Entenda, a seguir, as suas principais atribuições:
- Prospecção de clientes: atrai investidores que desejam construir ou diversificar suas carteiras;
- Avaliação do perfil de investidor: desenha esse perfil com base nas informações fornecidas pelo cliente e no seu histórico;
- Apresenta produtos: exibe nossa prateleira de produtos, soluções e os retornos esperados, alinhando os produtos ao perfil e momento do cliente;
- Acompanhamento: revisa frequentemente os investimentos e mantém os clientes informados;
- Educação financeira: resolve dúvidas e contribui para a autonomia financeira das pessoas.
Para quem a assessoria de investimentos é indicada?
O assessor de investimentos é indicado para diferentes perfis por mostrar os caminhos e facilitar a vida de quem deseja investir. Entre os mais comuns, destaque para:
- Investidores iniciantes: pessoas que desejam investir, mas precisam de apoio para tomar decisões mais seguras;
- Jovens: quem decidiu começar desde cedo e busca soluções, sobretudo, de longo prazo;
- Investidores em fase de acumulação: indivíduos no auge da vida financeira, com foco na construção de uma carteira sólida e diversificada. Geralmente, têm um objetivo bem definido, como a aposentadoria;
- Quem busca renda passiva: aqueles indivíduos que desejam viver apenas dos rendimentos;
- Investidores com patrimônio consolidado: pessoas que já acumularam recursos e buscam um gerenciamento para maximizar a rentabilidade;
- Famílias: desejam organizar a transferência de bens e investimento para as próximas gerações.
Como são perfis totalmente diferentes, o assessor de investimentos trabalha de modo personalizado, de acordo com o perfil e os objetivos financeiros dos investidores.
Etapas da vida financeira e perfil de investidor
Nossas prioridades financeiras mudam ao longo da vida – e isso é normal. É importante conhecer as características de cada etapa para tomar as melhores decisões.
- Início da vida profissional (até os 30 anos): investidores mais abertos ao risco, com foco na construção de patrimônio de longo prazo. Perfil: costuma ser arrojado ou moderado.
- Estabilidade e acúmulo (entre 30 e 45 anos): passa a haver um equilíbrio entre segurança e retorno, ao mesmo passo em que os compromissos com filhos, casa e carreira, por exemplo, aumentam. Perfil: costuma ser moderado.
- Consolidação patrimonial (entre 45 e 60 anos): com boa parte do patrimônio acumulado, a busca passa a ser por rentabilidade, proteção e diversificação. Perfil: costuma ser moderado ou conservador.
- Aposentadoria e sucessão (acima de 60 anos): busca preservar o capital, ter renda passiva e planejar o futuro dos familiares. Perfil: costuma ser conservador.
Leia mais: entenda o seu perfil de investidor para tomar as melhores decisões
Quais são os benefícios de contar com um assessor?
A grande vantagem de ter o serviço de um assessor de investimentos é contar com seu conhecimento e capacidade estratégica. Assim, é possível seguir caminhos que vão render frutos. Ou seja, terá resultados mais consistentes e, consequentemente, conseguirá construir um patrimônio sólido.
Benefícios tangíveis e intangíveis
Entenda, na prática, quais são os principais ganhos da contratação de um assessor de investimentos.
Benefícios tangíveis:
- Carteira personalizada: alinhada ao seu perfil e aos seus objetivos;
- Eficiência tributária: com a orientação certa você gasta menos com impostos e taxas, por exemplo;
- Acompanhamento do mercado: acesso a informações sempre atualizadas e de acordo com cada momento da sua vida;
- Acesso a produtos diferenciados: muitas vezes, há opções que não estão entre as mais populares, mas que podem fazer sentido para você.
Benefícios intangíveis:
- Segurança: apoio técnico para identificar riscos e oportunidades;
- Planejamento: construção de uma estratégia sólida;
- Confiança e tranquilidade: tenha o apoio de um profissional capacitado;
- Educação financeira contínua: seus conhecimentos sobre finanças tendem a ampliar com o suporte do assessor de investimentos.
Essa combinação de ganhos é o que garantirá maior solidez na construção da sua carteira de investimentos.
Assessoria de investimentos ou investimento por conta própria?
É comum surgir essa dúvida quando começamos a investir: contar com um assessor de investimentos ou iniciar por conta própria? Tudo vai depender de diferentes fatores, como nível de conhecimento e objetivos.
Para facilitar o entendimento, preparamos a tabela a seguir, que reúne as principais características de cada caminho.
Característica | Com assessor de investimentos | Por conta própria |
|---|---|---|
Apoio de profissionais com experiência de mercado | Sim. Você contará com uma orientação contínua. | Não. Todas as decisões estarão nas suas mãos. |
Tempo para estudar as soluções | Baixo, pois o assessor filtra as opções mais relevantes. | Alto. É necessário pesquisar e se informar, tanto sobre as opções de investimento quanto em relação ao mercado. |
Tomada de decisão | Compartilhada, com base em análises de um profissional experiente. | Individual, sem apoio. |
Custos envolvidos | Depende de cada instituição financeira. | Depende de cada instituição financeira. |
Perfil ideal | Pessoas que buscam apoio, diversificação e têm objetivos de longo prazo. | Indicado para quem tem mais conhecimentos sobre investimento, tempo para estudar e segurança para tomar decisões. |
Como começar a investir com suporte especializado?
Investir em suporte especializado é uma decisão importante, sobretudo para quem deseja tomar decisões conscientes e aproveitar as oportunidades de mercado.
A boa notícia é que há diferentes opções para quem deseja seguir por esse caminho, com preços acessíveis e suporte contínuo.
Recursos que facilitam sua jornada
O assessor de investimentos é uma figura que, somada a outras soluções e ferramentas, fará o seu dinheiro render cada vez mais. Alguns exemplos práticos de plataformas e recursos:
- O app do banco: no caso do C6 Bank, por exemplo você tem o acompanhamento em tempo real de tudo que entra e sai, garante acesso a investimentos e contato direto com assessores;
- Blog e outros materiais: no blog do C6 Bank, você tem acesso a diferentes conteúdos sobre investimentos – e é esse tipo de material que dará mais conhecimento sobre temas relevantes;
- Guias e vídeos: com esse apoio audiovisual, você consegue compreender melhor o cenário e o seu perfil de investidor. Ter essa base será importante para explicar aos assessores o que deseja, por exemplo. Além disso, vale acompanhar também o canal do C6 Bank no YouTube, onde você encontra conteúdos educativos que podem ajudar ainda mais na sua jornada financeira.
Como funciona a assessoria de investimentos no C6 Bank?
O C6 Bank tem uma assessoria de investimentos, formada por um time de especialistas capacitados para te orientar a montar carteiras de investimentos diversificadas, alinhadas com os seus objetivos e seu perfil de risco.
Buscando revolucionar o mercado, montamos um modelo de remuneração que não é focado na receita para a instituição, ou seja, nossos assessores não são incentivados a recomendar investimentos que sejam mais rentáveis para o banco. Dessa forma, as orientações são pensadas exclusivamente no que é melhor para cada perfil de cliente e seu momento de vida. O importante é que o cliente invista e traga a principalidade para o C6. A assessoria visa atuar de forma isenta e garantindo um relacionamento transparente e de longo prazo.
Além disso, você tem acesso a produtos, condições e taxas especiais, que não estão disponíveis via app.
Perfil de cliente e acesso à assessoria
No C6 Bank, você tem acesso ao suporte de uma assessoria de investimentos exclusiva. A atribuição de um assessor acontece de acordo com o nível de relacionamento do cliente com o banco, ou seja, quanto mais próximo e engajado o cliente está, mais personalizada se torna a experiência.
A partir de R$ 100 mil investidos, o cliente se torna elegível ao encarteiramento na assessoria, recebendo acompanhamento individualizado e recomendações alinhadas ao seu perfil e aos seus objetivos financeiros.
Modelo de remuneração sem conflito de interesses
No C6 Bank o assessor não é remunerado pela venda de um produto específico, ou seja, ele não recebe comissão para ofertar produtos que não estão de acordo com o perfil do investidor.
Ao invés disso, ele cria a carteira de investimentos de acordo com o perfil de risco de cada investidor, oferecendo apenas produtos que fazem sentido para determinado perfil
Benefícios exclusivos da assessoria via app
A assessoria de investimentos C6 Bank é totalmente digital e humanizada. Isso não quer dizer que é automatizada. Você tem acesso profissionais certificados e qualificados. Nosso time estará sempre atento à sua carteira e às oportunidades. Algumas das vantagens do serviço que oferecemos:
- Contato direto com assessores via app ou whatsapp;
- Relatórios personalizados;
- Acompanhamento em tempo real;
- Recomendações exclusivas e personalizadas;
- Acesso a diferentes produtos, condições e taxas exclusivas.
A assessoria de investimentos do C6 Bank é 100% digital. Por meio do aplicativo, os clientes têm acesso direto a profissionais que acompanham, tiram dúvidas e sugerem ajustes sempre que necessário.
Para quem preferir atendimento presencial, também é possível nas principais capitais: São Paulo, Rio de Janeiro, Belo Horizonte, Campinas, Curitiba, Brasília Goiânia e Porto Alegre.
Integração com C6 Carbon e investimentos no exterior
A experiência C6 Carbon é o segmento premium do C6 Bank para clientes de alta renda, que reúne benefícios exclusivos, atendimento diferenciado e suporte para gestão financeira.
Clientes que participam dessa experiência podem se qualificar para atendimento com um Carbon Partner — gerente dedicado para cuidar de assuntos cotidianos — e também com assessoria de investimentos, conforme o perfil e volume de relacionamento que mantêm com o banco.
Vale ressaltar que nem todo cliente com cartão C6 Carbon terá um Carbon Partner, e nem todo cliente com assessor de investimentos necessariamente integra a experiência Carbon: a elegibilidade é determinada por análise interna do banco.
Além disso, quem busca diversificar o portfólio e investir fora do país pode contar com o C6 Global Invest, a plataforma internacional de investimentos do C6 Bank. Com ela, o cliente pode dolarizar parte do patrimônio e ter acesso, diretamente pelo app, a fundos globais, ações internacionais e produtos de renda fixa no exterior, com a segurança e praticidade de operar tudo em um só lugar.
Dica: continue utilizando os produtos e serviços do C6 Bank para fortalecer seu relacionamento e, assim, ter acesso a mais benefícios exclusivos.
Agora você já sabe o que é a assessoria de investimentos, como ela pode ajudar os interessados a adentrar no mercado acionário e qual a vantagem de integrar a plataforma C6 Carbon.
Tudo pensado para potencializar os seus ganhos para que em um futuro não muito distante você ganhe uma renda passiva ideal para seu estilo de vida.
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Informações sobre os produtos e serviços do C6 Bank vigentes na data da postagem deste texto. As regras e condições de cada produto e/ou serviço podem ser posteriormente alteradas. Consulte os termos vigentes no momento da contratação pelo app.
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