Como balancear sua carteira de investimento?

• Como analisar os riscos de um investimento?
• Como fazer a avaliação do Perfil do Investidor do C6 Bank?

O que fazer antes de balancear sua carteira?

O que considerar na estratégia de balanceamento?

Vieses comportamentais

• Não julgue a qualidade do investimento apenas com base em informações recentes;
• Não faça algo apenas porque outras pessoas também estão fazendo. Faça suas próprias análises e tire suas próprias conclusões;
• Não se apegue ou supervalorize um investimento só porque ele está na sua carteira.

Custos que a movimentação na carteira pode gerar

Peso dos ativos

3 estratégias para balanceamento de carteira

1. Buy and Hold: este é o caminho do investidor que toma decisões pensando no longo prazo. Consiste em permanecer com os ativos quando existe um desbalanceamento sem vender nada, a não ser que exista uma mudança definitiva nos fundamentos de um determinado ativo.
2. Constant Mix: o peso dos ativos na carteira é balanceado para que fiquem com a mesma divisão inicial. Ou seja, você pode, por exemplo, vender uma parte das ações e investir em renda fixa para que a carteira volte a ter o peso dividido de forma igual entre os dois ativos.
3. CPPI: Constant Proportion Portfolio Insurance, abordagem usada por investidores mais experientes. Consiste em definir um valor mínimo para a sua carteira e movimentar os ativos de risco com base em modelos de perda esperada. Assim, mesmo que haja oscilações negativas, o valor mínimo dos ativos estará sempre assegurado em produtos conservadores.

Ainda não está usando o C6 Bank? Baixe o app, abra sua conta digital, peça seu cartão sem anuidade (sujeito a análise) com a cor que quiser e aproveite um banco completo com tudo em um só app.