Como investir na bolsa de valores: guia prático para começar agora

Investir na bolsa de valores pode ser mais fácil do que você imagina. Esse é um mercado com oportunidades para investidores com diferentes perfis. E o melhor: não é preciso muito dinheiro para começar a investir, já que existem ativos que permitem operar com pouco. 

Quer saber como iniciar? Fique conosco para entender quais os produtos disponíveis, bem como os custos e riscos dessas operações. Também serão apresentadas estratégias para iniciantes que podem ajudar nessa jornada pelo mercado. 

Se quiser, explore também outros conteúdos para aprender a investir: 

Importante: Este conteúdo tem caráter meramente informativo e não deve ser entendido como recomendação de compra ou venda de ativos

Começar a investir na bolsa de valores não é difícil. Na prática, as exigências para fazer aplicações em renda variável são poucas. Há cinco aspectos básicos: 

Dessa forma, você consegue acessar o home broker ou plataforma de negociação de sua corretora e escolher o ativo de sua preferência. 

Contudo, antes disso é preciso aprender a investir na bolsa de valores. É aconselhável conhecer bem os produtos de renda variável – como ações e fundos de investimentos – e estar ciente dos riscos desse mercado.  

Isso porque essa variação, que já está presente até no nome do investimento, indica um potencial não só para ganhos, como também para perdas. 

Além disso, nesses ativos financeiros que lidam com maior volatilidade, é preciso criar uma rotina de acompanhamento para uma boa gestão dos investimentos. O controle das operações na bolsa de valores ainda envolve responsabilidades como o pagamento de taxas e impostos, de acordo com as regras e tarifas vigentes. 

Conhecer os produtos financeiros disponíveis para pessoas físicas é um dos passos na jornada para aprender a investir na bolsa de valores. Afinal, cada um tem características específicas de rendimento, riscos agregados e até de liquidez – que é o termo que representa a facilidade com que um ativo é convertido em dinheiro. 

Para facilitar a compreensão, leia uma comparação dos principais tipos de investimentos feitos na B3. 

Porém, é importante ressaltar que cada ativo deve ser analisado individualmente antes da tomada de decisão. 

Existem diversos tipos de ações no mercado: as ações ordinárias (ON), que dão aos investidores poder de voto e participação nas decisões da companhia, e as preferenciais (PN), que garantem preferência na distribuição de lucros e outros benefícios, mas não dão direito a voto. 

A depender da escolha do tipo de ação e da empresa, é possível receber uma renda relativa à distribuição de dividendos, que é uma parcela dos lucros da companhia repassada aos acionistas, de forma proporcional. 

Os Exchange Traded Funds ou ETFs são fundos de investimento que buscam replicar os resultados de índices do mercado de ações. Por exemplo, o iShares Ibovespa Fundo de Índice (BOVA11) é um ETF que foca em refletir o desempenho do Ibovespa, indicador de performance do mercado acionário brasileiro. 

O controle desse ativo é realizado por um gestor que monitora o mercado e toma as decisões necessárias para atingir o resultado mais próximo possível do índice referencial. É, portanto, uma forma de investir em ações sem se expor diretamente. 

Já a liquidez desse ativo depende do volume médio de negociação - um volume grande representa maior liquidez.  

Os Fundos de Investimento Imobiliário ou FIIs permitem ao investidor fazer aplicações em ativos associados ao mercado imobiliário. Em outras palavras, são fundos que usam recursos em um investimento conjunto nesse mercado. Exemplo: aquisição e manutenção de prédios comerciais, shoppings centers ou galpões. 

Existem diferentes tipos de fundos, como o de tijolo que investe em imóveis físicos e o de papel que foca na compra de papéis associados ao mercado imobiliário. Há ainda os híbridos que são fundos que misturam papéis e imóveis na mesma carteira. 

Uma das vantagens desse tipo de investimento é a possibilidade de receber uma renda mensal, referente aos aluguéis ou mesmo à valorização dos imóveis.  

Os Brazilian Depositary Receipts (BDRs) são certificados de depósito de valores mobiliários emitidos no Brasil que representam ativos negociados no exterior. Ou seja, são uma forma de investir indiretamente em companhias de outros países. 

Eles englobam diferentes tipos de risco, como o de mercado, relacionado às questões econômicas e setoriais; e o de crédito, relativo à capacidade de pagamento do emissor. Mas uma preocupação específica da exposição ao mercado estrangeiro é o câmbio: os BDRs são negociados em reais, mas representam um valor negociado em outro país, na moeda local. 

Esses certificados são negociados em bolsa e, para vendê-los, no investidor precisa encontrar interessados em comprar seu investimento. Então, a liquidez pode variar de acordo com o momento e o ativo. 

Além de conhecer os produtos financeiros, vale entender algumas das estratégias básicas para começar a investir na bolsa sozinho: 

Buy and hold 

Tática utilizada por grandes investidores acostumados a lidar com volatilidade. Como o nome sugere, tal estratégia propõe um investimento em que se compra e mantém o ativo.  

O investidor aproveita, a longo prazo, sua valorização e o recebimento de proventos, que são benefícios distribuídos aos acionistas pelas companhias.  

Por outro lado, isso pode significar também aguentar perdas significativas a curto prazo, o que demanda capital, controle emocional e conhecimento do mercado. 

Dividendos 

Os dividendos são uma parte do lucro da companhia que é distribuída aos acionistas de modo proporcional ao número de ações ou cotas que tem. 

É considerada uma forma de renda para investidores, mas é preciso deixar claro que a decisão de repasse aos acionistas é feita pela empresa, que considera seu desempenho e estratégia. Então, de acordo com a situação, pode chegar um momento que a companhia prefira reinvestir os lucros ao invés de distribuí-los. 

A forma mais inteligente de aproveitar essa estratégia é reinvestir os dividendos recebidos ao longo do tempo, o que cria uma bola de neve positiva de rendimentos. 

Diversificação 

Tão popular quanto simples de entender, essa estratégia propõe que se opere em diferentes ativos, segmentos e/ou mercados para que perdas em uma área sejam compensadas por ganhos em outras. 

Além dessas, há muitas outras maneiras de se investir em renda variável que podem ser aplicadas, mas, num primeiro momento, a melhor dica é começar com pequenos investimentos, buscar conhecimento e aprender com a própria experiência de investir. 

Aprender a investir na bolsa de valores não é só sobre aplicar o dinheiro. Vai além: é ter atenção a custos agregados, como taxas e impostos, que podem tornar um determinado ativo mais ou menos atrativo. 

Como dissemos, um dos passos para investir na bolsa é ter uma conta em corretora de valores ou banco. Porém, quando essas organizações atuam como intermediários, elas podem cobrar por esses serviços. Confira as taxas mais comuns: 

Somado a isso, a B3 também possui cobranças próprias que são recolhidas a cada negociação. São elas: os emolumentos ou taxa de negociação, que são tarifas fixas da operação no mercado acionário e a taxa de liquidação. Essas tarifas são cobradas independentemente da corretora que você decidir usar. 

Um ponto de atenção: todos os investimentos realizados na bolsa devem constar na declaração anual de Imposto de Renda. E, sobretudo, os ganhos provenientes dessas operações estão sujeitos à incidência de IR.  

Além disso, é de responsabilidade do investidor fazer a apuração mensal via Documento de Arrecadação de Receitas Federais (DARF). 

Assim, a alíquota de IR para operações comuns é de 15% sobre o lucro para ações, ETFs e BDRs e 20% para FIIs. Já em operações de Day Trade, a taxa aplicada é de 20% sobre o lucro líquido, independentemente do valor aplicado. Vale ainda mencionar que, no IR sobre ações, há uma isenção de até R$ 20 mil por mês. 

Não há uma fórmula que garanta sucesso ao investir na bolsa, mas o conhecimento é o que vai ajudar a buscar consistência. 

Estude sobre os investimentos, seja sobre funcionamento de bolsas ou sobre produtos financeiros específicos. Inclusive, no blog do C6 Bank há uma categoria dedicada a conteúdos que exploram o mundo dos investimentos, chamada Guia do Investidor.  

Nela, você encontra textos sobre como montar sua carteira de investimentos, como lidar com a volatilidade, entre outros artigos relevantes. 

Acompanhar noticiários que cubram o cenário econômico também é um bom hábito para se adquirir. Mas cuidado para não investir por impulso por conta de uma situação da atualidade ou por recomendações de fontes não confiáveis. Foco em sua estratégia. 

E o mais importante: aprender a investir na bolsa de valores também é uma jornada de autoconhecimento. Entender o seu perfil de investidor, saber quais os seus objetivos (longo ou curto prazos) e compreender o quanto está disposto a arriscar, é fundamental para uma boa experiência de investimentos. 

O C6 Bank tem uma plataforma de investimentos intuitiva e prática para ajudar investidores iniciantes ou experientes a investir na bolsa de valores, o C6 Invest.  

Confira o passo a passo para realizar operar pelo app: 

Ficou com alguma dúvida? Leia uma explicação detalhada no nosso blog. 

Agora, você já sabe o básico sobre como investir na bolsa de valores e deve ter notado que, para começar, basta se dedicar aos estudos. Hoje, qualquer pessoa pode aproveitar esse espaço de negociação, mesmo com pouco dinheiro, uma vez que há ativos para todos os perfis. 

No entanto, contar com uma plataforma simples e completa para explorar ativos, fazer sua seleção e operar nesse mercado pode ser um diferencial. Por isso, o C6 Bank tem o C6 Invest, que permite investir em renda variável e acompanhar a evolução dos seus investimentos em poucos toques. 

Antes de ir embora, não deixe de conferir: 

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