A gestão de fluxo de caixa é uma técnica essencial para a manutenção da saúde monetária de qualquer empresa. Ao manter um controle financeiro eficiente, é possível ter uma visão clara de toda contabilidade.
Além disso, com um fluxo de caixa bem administrado é possível garantir a liquidez necessária para as operações. Dessa forma, fica mais fácil tomar decisões estratégicas embasadas e evitar problemas de falta de recursos financeiros.
Para ajudar você a executar um bom planejamento, o C6 Bank desenvolveu esta matéria que vai responder às seguintes perguntas:
- O que é gestão de fluxo de caixa?
- Quais os benefícios da gestão de caixa?
- Como fazer a gestão de fluxo de caixa?
- 1. Organize o fluxo de caixa
- 2. Determine o período de análise
- 3. Contabilize as movimentações do caixa
- 4. Tenha um software de gestão financeira
- 5. Mapeie o estoque
- Como o C6 Bank pode ajudar sua empresa?
Gostaria de ler outros conteúdos relacionados a empresas? Explore o que separamos para você:
- Plano de negócio: como montar um modelo para sua empresa?
- Como montar um planejamento tributário e reduzir o pagamento de impostos
O que é gestão de fluxo de caixa?
A gestão de fluxo de caixa é uma prática fundamental para a saúde financeira de uma empresa. Trata-se do processo de acompanhar e controlar as entradas e saídas de dinheiro, de forma a garantir que exista disponibilidade de recursos para cumprir as obrigações contábeis e aproveitar oportunidades de investimento.
O objetivo principal desta técnica é manter o equilíbrio entre as receitas e as despesas, para evitar problemas de liquidez e fornecer uma visão clara da saúde financeira de seu negócio.
Ao monitorar de perto o fluxo de caixa, é possível identificar padrões, planejar com antecedência e tomar decisões estratégicas para otimizar a gestão financeira e focar no crescimento da empresa.
Quais os benefícios da gestão de caixa?
A gestão de caixa traz uma série de benefícios para as empresas. Aqui estão alguns dos principais:
- Liquidez e disponibilidade de recursos: permite que a empresa tenha um controle eficiente sobre suas entradas e saídas de dinheiro, para que haja meios disponíveis para cobrir despesas operacionais, pagar fornecedores e cumprir com obrigações financeiras.
- Tomada de decisões estratégicas: com uma visão clara do fluxo de caixa, os gestores podem decidir melhor. Eles podem identificar períodos de menor disponibilidade de caixa e planejar ações para mitigar os impactos, como reduzir despesas ou buscar fontes alternativas de financiamento.
- Planejamento financeiro: a gestão de caixa da empresa possibilita uma administração mais eficiente, que permite estabelecer metas e objetivos realistas, definir orçamentos adequados e fazer projeções de fluxo de caixa para o futuro.
- Negociação com fornecedores e clientes: com uma gestão de caixa eficaz, a empresa tem mais poder para negociar, tanto com fornecedores quanto com clientes. Isso permite obter melhores condições de pagamento e ainda assim, consegue oferecer incentivos para os consumidores realizarem a quitação de forma antecipada.
- Prevenção de crises financeiras: ao manter um controle rigoroso do fluxo de caixa, a empresa está mais preparada para enfrentar crises financeiras. Ter uma reserva de caixa e saber antecipadamente a necessidade de capital de giro ajuda a evitar problemas de liquidez e a garantir a continuidade das operações.
Como fazer a gestão de fluxo de caixa?
Saber como fazer a gestão de forma eficiente é fundamental para manter a saúde financeira da empresa e tomar decisões estratégicas embasadas. Descubra abaixo como implementar está técnica em seu negócio:
1. Organize o fluxo de caixa
O primeiro passo é estabelecer um formato claro e organizado para o registro do fluxo de caixa. Crie categorias para as receitas e despesas, como vendas, compras, despesas fixas e variáveis. Isso permitirá uma análise mais detalhada das movimentações de dinheiro.
2. Determine o período de análise
Defina um período de análise adequado para acompanhar o fluxo de caixa. Pode ser diário, semanal, mensal ou até mesmo personalizado, tudo vai depender das necessidades de sua empresa. Verifique as entradas e saídas de dinheiro nesse período e analise os saldos de caixa resultantes.
Por exemplo, ao final de cada mês, analise todas as transações realizadas durante aquele período específico. Isso permitirá identificar tendências financeiras, comparar com períodos anteriores e tomar medidas corretivas ou estratégicas, se necessário.
Mas vale ressaltar que, o período ideal vai depender de seu fluxo de caixa e mão de obra para fazer este levantamento e comparativos. Afinal, caso sua empresa tenha um movimento alto durante o mês e sua equipe de contabilidade seja pequena, o ideal seria de forma semanal ou no máximo quinzenal.
3. Contabilize as movimentações do caixa
Registre todas as movimentações de dinheiro que ocorrem na empresa. Isso inclui vendas, pagamentos de fornecedores, despesas operacionais, salários, empréstimos, investimentos, contas a pagar e qualquer outra transação financeira.
Classifique-as nas categorias estabelecidas e mantenha um registro atualizado de todas as operações.
4. Tenha um software de gestão financeira
Utilize um software de gestão ou um sistema de contabilidade para facilitar a organização financeira. Essas ferramentas oferecem recursos para registrar as movimentações contábeis, gerar relatórios e facilitar a análise dos dados. Elas também podem ajudar na automatização de tarefas, o que pode gerar uma redução no tempo gasto no gerenciamento manual.
5. Mapeie o estoque
Considere a relação entre o fluxo de caixa e o estoque da empresa. Mapeie o estoque e mantenha um controle rigoroso sobre as entradas e saídas de mercadorias. Isso ajudará a identificar os custos associados ao estoque, como compras de matéria-prima ou mercadorias, e a planejar melhorias no gerenciamento do estoque para otimizar o fluxo de caixa.
Por exemplo: monitore o estoque de produtos e atualize-o sempre que houver uma venda ou nova compra. Isso ajudará a estimar os custos associados ao estoque e a planejar melhor o fluxo de caixa relacionado.
Como o C6 Bank pode ajudar sua empresa?
Nós possuímos a conta C6 Empresas para Pessoa Jurídica (PJ) e microempreendedor (MEI). Esta modalidade possui diversos benefícios para facilitar a gestão de seu negócio no dia a dia. Conheça abaixo as principais vantagens de abrir sua conta conosco:
- Pix gratuito;
- CDB Cartão de crédito;
- Múltiplos pagamentos;
- C6 Conta Global Empresas;
- Boleto de cobrança;
- Investimentos em CDB com liquidez diária.
Agora você já sabe o que é gestão de fluxo de caixa e como realizá-la. Comece a aplicar em seu negócio para poder ter uma saúde financeira cada vez melhor e mais organizada.
Leia também: Gestão de Acessos e Usuários: a nova funcionalidade da conta PJ
O que está esperando? Abra uma conta C6 Empresas e tenha tudo para seu negócio com uma conta digital, ilimitada e com cartão (sujeito a análise), saques, Pix, crédito e muito mais.
Informações sobre os produtos e serviços do C6 Bank vigentes na data da postagem deste texto. As regras e condições de cada produto e/ou serviço podem ser posteriormente alteradas. Consulte os termos vigentes no momento da contratação pelo app.
