Como fazer a portabilidade de investimentos e trocar de instituição financeira 

A portabilidade de investimentos é o processo de levar suas aplicações para outra instituição financeira, sem precisar resgatar os valores investidos ou perder rentabilidade.

Além disso, a portabilidade não tem custo, o que dá liberdade para você fazer a “mudança” da sua carteira, seja na renda fixa ou variável, de forma simples e gratuita

Para conhecer melhor sobre esse processo, preparamos um texto que responde dúvidas comuns sobre como fazer a portabilidade de investimentos.

Leia mais sobre investimentos aqui no Blog do C6 Bank: 

A portabilidade de investimentos é um recurso usado na transferência de custódia de uma instituição financeira para outra. Isso ocorre quando o investidor encontra mais vantagens em uma nova plataforma e decide realocar sua carteira, levando-a para uma nova organização. 

Nas operações de portabilidade, a pessoa física encontra uma grande vantagem: não é preciso resgatar seus recursos e reinvesti-los, o que torna mais prático e elimina o pagamento de tributos no processo. 

A portabilidade de investimentos pode abranger diferentes tipos de produtos.

Entre papeis elegíveis à portabilidade estão:

Os produtos estão sujeitos às regras dos emissores, administradoras ou gestoras responsáveis. Por isso, é importante confirmar as condições de cada aplicação antes de solicitar a portabilidade.

A portabilidade de investimentos permite transferir aplicações entre instituições financeiras sem resgate e sem perda de rentabilidade. Além disso, o processo é gratuito e pode ser feito de forma digital. Por isso, antes da solicitação, é importante confirmar se o produto aceita portabilidade.

Pela regulamentação em vigor, é possível que a solicitação seja realizada junto à instituição de origem, de destino ou à própria B3.

Para trazer seus investimentos para o C6 Bank, acesse nossa página de portabilidade e siga as instruções.

A portabilidade de renda fixa é simples e rápida, pois os títulos ficam registrados na B3.

O processo é concluído em até dois dias úteis, mantendo prazo e rentabilidade originais, sem cobrança de tarifas ou impostos.

Nos fundos, a portabilidade ocorre por transferência de custódia, pois cada fundo tem administradora e custodiante próprios.

A transferência é efetivada entre as instituições em até nove dias úteis, conforme os prazos da CVM.

A transferência de custódia em renda variável permite mover ativos de uma corretora para outra sem necessidade de venda.

O processo é concluído em até dois dias úteis, sem cobrança de imposto ou necessidade de venda.

O investidor não precisa abrir cadastro diretamente na B3, pois o registro é criado automaticamente pela corretora no momento da primeira negociação em bolsa. Durante a transferência, a B3 válida a titularidade e o número de ativos, garantindo que o processo ocorra de forma segura. É possível acompanhar a movimentação pela Área do Investidor no site da bolsa.

Essa transferência oferece liberdade para escolher a corretora que melhor atende às suas necessidades, sem alterar as posições em carteira.

A previdência privada tem um processo específico, conduzido pela instituição de destino.

Passo a passo:

A portabilidade preserva o saldo acumulado, o histórico de aportes e o tempo de contribuição do plano original, sem cobrança de imposto de renda no momento da transferência.

Trocar de corretora pode trazer benefícios relevantes para quem busca mais praticidade e alinhamento na gestão dos investimentos. Entre as principais vantagens estão:

O C6 Bank é um banco completo e corretora de investimentos em um único app, que oferece praticidade, tecnologia e integração para quem busca investir com mais inteligência no Brasil e no exterior.

Ao concentrar seus investimentos no C6 Bank, você conta com:

Fazer a portabilidade dos seus investimentos ficou muito mais simples com as regras da Resolução CVM 210, que determinam que todo o processo deve ser digital, transparente e acessível ao investidor. No C6 Bank, você consegue solicitar portabilidade de entrada ou saída diretamente pelo app, seguindo este caminho:

A partir daí, você escolhe o tipo de portabilidade que deseja realizar, informa o ativo e finaliza o pedido em poucos minutos — sem formulários físicos e sem necessidade de contato com a instituição de origem, já que, pela nova regra, o investidor pode iniciar a solicitação na origem, no destino ou até no depositário central, como a B3.

Nesse texto, você descobriu como a portabilidade pode ser um recurso importante na transferência de custódia entre instituições financeiras.

A CVM padronizou os prazos máximos para conclusão da portabilidade, garantindo previsibilidade e segurança ao investidor. Os tempos variam conforme o tipo de ativo:

Esses prazos fazem parte do esforço regulatório para tornar o processo mais ágil, padronizado e transparente, reduzindo obstáculos para a movimentação da carteira entre instituições.

A portabilidade de investimentos é o processo que permite transferir a custódia de ativos financeiros entre instituições, sem a necessidade de resgate ou nova aplicação dos recursos. Dessa forma, o investidor mantém as condições originais do investimento, quando aplicável, sem incidência de tributação decorrente da transferência.

Você pode solicitar a portabilidade diretamente pelo aplicativo do C6 Bank:

O processo é realizado de forma digital, conforme previsto pela regulamentação vigente. 

Saída: Para a mesma titularidade, a solicitação é feita diretamente pelo app. Não é necessário envio de documentação complementar.

Para diferente titularidade, a análise ocorre mediante abertura de solicitação junto ao time responsável através do email portabilidade_investimentos@c6bank.com.

É necessário informar motivo da transferência. A depender do motivo o C6 Bank poderá solicitar algum dos documentos abaixo conforme aplicável: 

Entrada: Basta você realizar a solicitação por meio da instituição de origem.

Para conclusão da análise e portabilidade, é solicitada a nota de emissão do ativo (chamada também de nota de compra ou nota de operação). 

Entrada: A solicitação é realizada por você por meio do portal da B3. Após o pedido, você deve realizar o aceite no aplicativo.

O processo ocorre de forma automática após as validações necessárias realizadas pela instituição que guarda a custódia dos ativos.

Saída: A solicitação também é iniciada por você por meio do portal da B3. Após seu aceite no aplicativo, a transferência segue para validação operacional final, onde são considerados critérios como: existência de saldo devedor, posição já vendida ou liquidada.

Para casos de diferentes titularidades, a análise ocorre mediante abertura de solicitação junto ao time responsável através do e-mail backoffice.corretora@c6bank.com.

É necessário informar motivo da transferência. A depender do motivo o C6 Bank poderá solicitar algum dos documentos abaixo conforme aplicável: 

Entrada: A transferência de fundos depende diretamente do gestor e do administrador do fundo. A instituição de origem (cedente) entra em contato com o C6 Bank para formalização.

Caso haja alguma inconsistência, poderá ser solicitada a correção do pedido ou documentação complementar para análise.

Saída: A solicitação pode ser realizada por você via IMBW (portal B3).  

É importante que seus dados cadastrais e as informações da solicitação estejam atualizados e consistentes, incluindo:

Tanto para entrada quanto para saída, a solicitação poderá não ser concluída quando houver:

Ademais a depender da classe de ativos, outras questões abaixo também poderão impedir a portabilidade.

Saída:

Entrada

Saída

Entrada

O acompanhamento pode ser realizado pelos canais de atendimento do C6 Bank.

Caso sejam identificadas pendências ou necessidade de documentação complementar, você será comunicado para realizar as correções necessárias.

Em até 2 dias úteis após o recebimento da solicitação, o C6 Bank, confirmará o início do processo ou sinalizará a existência de erros ou pendências ao pedido de transferência.

Caso a solicitação seja encerrada por erro ou pendência não regularizada, será necessário que você realize uma nova solicitação, observando as orientações fornecidas pelo C6 Bank.

Os prazos máximos previstos na regulamentação vigente são:

*Os prazos são contados a partir do recebimento de uma solicitação válida e da inexistência de pendências documentais ou operacionais.

Não. A portabilidade de investimentos é realizada sem cobrança de tarifas ao investidor, observadas as regras e características específicas de cada ativo e instituição participante.

Não. A portabilidade transfere a custódia do ativo para outra instituição sem necessidade de resgate do investimento, preservando suas características originais, quando aplicável.

Observação: As transferências e portabilidades serão realizadas nos prazos máximos definidos pela regulamentação vigente, contados a partir do recebimento pelo participante do requerimento válido formulado pelo cliente, observados os procedimentos operacionais aplicáveis e a inexistência de pendências cadastrais, documentais ou operacionais.

Caso encontre dificuldades durante a solicitação de portabilidade — seja para localizar o ativo, acompanhar a transferência ou esclarecer prazos — você pode entrar em contato diretamente com o chat do C6 Bank pelo próprio app. Nossa equipe está disponível para ajudar no passo a passo, esclarecer dúvidas e acompanhar o andamento da solicitação até a finalização.

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Informações sobre os produtos e serviços do C6 Bank vigentes na data da postagem deste texto. As regras e condições de cada produto e/ou serviço podem ser posteriormente alteradas. Consulte os termos vigentes no momento da contratação pelo app. 

Este conteúdo tem caráter informativo e não representa uma recomendação de investimento. Antes de tomar qualquer decisão financeira, avalie seus objetivos e perfil de risco. Se tiver dúvidas, conte com o suporte de um especialista.