Como fazer a portabilidade de investimentos e trocar de instituição financeira 

A portabilidade de investimentos é o processo de levar suas aplicações para outra instituição financeira, sem precisar resgatar os valores investidos ou perder rentabilidade.

Além disso, a portabilidade não tem custo, o que dá liberdade para você fazer a “mudança” da sua carteira, seja na renda fixa ou variável, de forma simples e gratuita

Para conhecer melhor sobre esse processo, preparamos um texto que responde dúvidas comuns sobre como fazer a portabilidade de investimentos.

Leia mais sobre investimentos aqui no Blog do C6 Bank: 

A portabilidade de investimentos é um recurso usado na transferência de custódia de uma instituição financeira para outra. Isso ocorre quando o investidor encontra mais vantagens em uma nova plataforma e decide realocar sua carteira, levando-a para uma nova organização. 

Nas operações de portabilidade, a pessoa física encontra uma grande vantagem: não é preciso resgatar seus recursos e reinvesti-los, o que torna mais prático e elimina o pagamento de tributos no processo. 

A portabilidade de investimentos pode abranger diferentes tipos de produtos.

Entre papeis elegíveis à portabilidade estão:

Os produtos estão sujeitos às regras dos emissores, administradoras ou gestoras responsáveis. Por isso, é importante confirmar as condições de cada aplicação antes de solicitar a portabilidade.

A portabilidade de investimentos permite transferir aplicações entre instituições financeiras sem resgate e sem perda de rentabilidade. Além disso, o processo é gratuito e pode ser feito de forma digital. Por isso, antes da solicitação, é importante confirmar se o produto aceita portabilidade.

Pela regulamentação em vigor, é possível que a solicitação seja realizada junto à instituição de origem, de destino ou à própria B3.

Para trazer seus investimentos para o C6 Bank, acesse nossa página de portabilidade e siga as instruções.

A portabilidade de renda fixa é simples e rápida, pois os títulos ficam registrados na B3.

O processo é concluído em até dois dias úteis, mantendo prazo e rentabilidade originais, sem cobrança de tarifas ou impostos.

Nos fundos, a portabilidade ocorre por transferência de custódia, pois cada fundo tem administradora e custodiante próprios.

A transferência é efetivada entre as instituições em até nove dias úteis, conforme os prazos da CVM.

A transferência de custódia em renda variável permite mover ativos de uma corretora para outra sem necessidade de venda.

O processo é concluído em até dois dias úteis, sem cobrança de imposto ou necessidade de venda.

O investidor não precisa abrir cadastro diretamente na B3, pois o registro é criado automaticamente pela corretora no momento da primeira negociação em bolsa. Durante a transferência, a B3 válida a titularidade e o número de ativos, garantindo que o processo ocorra de forma segura. É possível acompanhar a movimentação pela Área do Investidor no site da bolsa.

Essa transferência oferece liberdade para escolher a corretora que melhor atende às suas necessidades, sem alterar as posições em carteira.

A previdência privada tem um processo específico, conduzido pela instituição de destino.

Passo a passo:

A portabilidade preserva o saldo acumulado, o histórico de aportes e o tempo de contribuição do plano original, sem cobrança de imposto de renda no momento da transferência.

Trocar de corretora pode trazer benefícios relevantes para quem busca mais praticidade e alinhamento na gestão dos investimentos. Entre as principais vantagens estão:

O C6 Bank é um banco completo e corretora de investimentos em um único app, que oferece praticidade, tecnologia e integração para quem busca investir com mais inteligência no Brasil e no exterior.

Ao concentrar seus investimentos no C6 Bank, você conta com:

Fazer a portabilidade dos seus investimentos ficou muito mais simples com as regras da Resolução CVM 210, que determinam que todo o processo deve ser digital, transparente e acessível ao investidor. No C6 Bank, você consegue solicitar portabilidade de entrada ou saída diretamente pelo app, seguindo este caminho:

A partir daí, você escolhe o tipo de portabilidade que deseja realizar, informa o ativo e finaliza o pedido em poucos minutos — sem formulários físicos e sem necessidade de contato com a instituição de origem, já que, pela nova regra, o investidor pode iniciar a solicitação na origem, no destino ou até no depositário central, como a B3.

Nesse texto, você descobriu como a portabilidade pode ser um recurso importante na transferência de custódia entre instituições financeiras.

A CVM padronizou os prazos máximos para conclusão da portabilidade, garantindo previsibilidade e segurança ao investidor. Os tempos variam conforme o tipo de ativo:

Esses prazos fazem parte do esforço regulatório para tornar o processo mais ágil, padronizado e transparente, reduzindo obstáculos para a movimentação da carteira entre instituições.

Caso encontre dificuldades durante a solicitação de portabilidade — seja para localizar o ativo, acompanhar a transferência ou esclarecer prazos — você pode entrar em contato diretamente com o chat do C6 Bank pelo próprio app. Nossa equipe está disponível para ajudar no passo a passo, esclarecer dúvidas e acompanhar o andamento da solicitação até a finalização.

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Informações sobre os produtos e serviços do C6 Bank vigentes na data da postagem deste texto. As regras e condições de cada produto e/ou serviço podem ser posteriormente alteradas. Consulte os termos vigentes no momento da contratação pelo app. 

Este conteúdo tem caráter informativo e não representa uma recomendação de investimento. Antes de tomar qualquer decisão financeira, avalie seus objetivos e perfil de risco. Se tiver dúvidas, conte com o suporte de um especialista.